Будь ласка, переверніть
телефон вертикально
Закон про фінмоніторинг: що потрібно знати
20.05.2020

З 28 квітня 2020 року набрав чинності новий Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Прийняття закону націлено на приближення існуючої процедури фінансового моніторингу до світових та європейських стандартів та зменшення вимог до низькоризикових клієнтів фінансових установ.

Ознайомимось з ключовими нововведеннями закону:

Готівкові перекази на суму від 5 тисяч гривень

Під час готівкових переказів на картку або поповнення рахунку на суму від 5 тисяч гривень, у касі банку у Вас попросять тільки паспорт. У терміналах поповнення ідентифікація проводиться автоматично за допомогою картки. Якщо Ви поповнюєте рахунок власною карткою, то Ви вже ідентифіковані банком, тож обмежень в сумі, яку ви переказуєте немає.
Пропонуємо переглянути відео з докладною інструкцією готівкових переказів від Нацбанку https://www.youtube.com/watch?v=fJ6mp5QOSvA

Безготівкові перекази з картки на картку

Безготівкові платежі з картки на картку чи з рахунку на рахунок, як і раніше, можна здійснювати без обмежень. Власники банківських рахунків, до яких прив'язані платіжні картки, вже є ідентифікованими. Звичайні операції громадян на невеликі суми не є об’єктом фінансового моніторингу.

Здійснення міжнародних переказів грошей

Якщо Ви маєте картковий рахунок у банку, Ви вже ідентифіковані та жодних лімітів та обмежень на зарахування коштів на рахунок, перерахованих з-за кордону, не буде. Якщо Ви отримуєте гроші готівкою, у Вас має бути при собі паспорт. Якщо Ви переказуєте готівку за кордон, поясніть у реквізитах, що це за платіж.
Пропонуємо переглянути відео з докладною інструкцією міжнародних переказів від Нацбанку https://www.youtube.com/watch?v=7ToeH-sbK88

Звертаємо Вашу увагу, що всі вищеназвані нововведення не стосуються бюджетних платежів усіх видів, оплати житлово-комунальних послуг, платежів за товари, послуги, погашення кредиту. Також пропонуємо переглянути відео від Нацбанку про зміни до фінмониторингу онлайн-покупок та онлайн-оплат послуг https://www.youtube.com/watch?v=fSvxFhite68