Please turn over
phone vertically
Закон о финмониторинге: что нужно знать
20.05.2020

С 28 апреля 2020 года вступил в силу новый Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансировании терроризма и финансировании распространения оружия массового уничтожения». Принятие закона нацелено на приближение существующей процедуры финансового мониторинга к мировым и европейским стандартам и уменьшению требований к низкорисковым клиентам финансовых учреждений.

Ознакомимся с ключевыми нововведениями закона:

Наличные переводы на сумму от 5000 гривен

Во время наличных переводов на карту или пополнения счета на сумму от 5000 гривен, в кассе банка у Вас попросят только паспорт. В терминалах пополнения идентификация производится автоматически с помощью карты. Если Вы пополняете счет собственной картой, то Вы уже идентифицированы банком, поэтому ограничений в сумме, которую Вы переводите – нет.
Предлагаем посмотреть видео с подробной инструкцией о наличных переводах от Нацбанка https://www.youtube.com/watch?v=fJ6mp5QOSvA

Безналичные переводы с карты на карту

Безналичные платежи с карты на карту или со счета на счет, как и раньше, можно осуществлять без ограничений. Владельцы банковских счетов, к которым привязаны платежные карты, уже идентифицированы. Обычные операции граждан на небольшие суммы не являются объектом финансового мониторинга.

Осуществление международных переводов средств

Если Вы имеете счет в банке, Вы уже идентифицированы и никаких лимитов и ограничений на зачисление средств на счет, перечисленных из-за границы, не будет. Если Вы получаете деньги наличными, у Вас должен быть при себе паспорт. Если Вы переводите наличные за границу, объясните в реквизитах, что это за платеж. Предлагаем посмотреть видео с подробной инструкцией о международных переводах от Нацбанка https://www.youtube.com/watch?v=7ToeH-sbK88

Обращаем Ваше внимание, что все вышеназванные нововведения не касаются бюджетных платежей всех видов, оплаты жилищно-коммунальных услуг, платежей за товары, услуги, погашение кредита. Также предлагаем посмотреть видео от Нацбанка об изменениях в финмониторинге онлайн-покупок и онлайн-оплат услуг https://www.youtube.com/watch?v=fSvxFhite68